13 октября 2025 года кафедрой гражданского и финансового права высшей школы экономики, управления и права Северного Арктического федерального университета имени М.В. Ломоносова прошел семинар на тему «Правовые основания блокировки счетов клиента, приостановление операций по счетам клиента».

Приглашенным спикером выступил консультант юридического отдела Отделения по Архангельской области Северо-западного главного управления Центрального банка Российской Федерации Дмитрий Геннадьевич Зубков.

На семинаре обсудили правовые основы блокировки счетов и приостановления операций по счетам клиентов. Разобрали понятие блокировки счета, приостановления соответствующих операций, риски онлайн-взаимодействия с теневым бизнесом, который стал часто использовать новую схему расчетов. 

Спикер обратил внимание на популярную схему расчетов с гражданами, которую использует в Интернете теневой бизнес - криптообменники, онлайн-казино и другие нелегальные интернет-площадки. Поговорили о том, как опасно вовлечение в дропперство. Остановились на правилах поведения участников финансового рынка для того, чтобы избежать включения своих реквизитов в базу данных Банка России и уберечься от дропперства, а также основания, по которым Росфинмониторинг принимает решения о приостановке операций.